“胁迫他人骗取担保、心理强制索取债务......揭秘黑社会女老大的套路贷“深渊

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虚假诉讼隐瞒还款胁迫他人骗取担保心理强制索取债务

黑社会女老大导演的路贷“深渊”

“还了几十所房子和车还不够。 他们每天向我和家人要钱，我得了癌症住院也不放过，毁了我家死了”曾经“女房产商”的风景早就没了，坐在记者面前的李某琳脸色憔悴，嘟囔着“真的没什么了”

将李琳等借款人推入借贷“深渊”的是以徐维琴为首的“套贷”涉黑组织，也是安徽合肥警方侦破的第一个“套贷”涉黑组织。 11月17日，安徽高级人民法院对该“套现贷款”作出二审判决，徐维琴犯组织，指导黑社会性质组织罪，以诈骗罪、寻衅滋事罪，依法判处有期徒刑20年，剥夺政治权利，没收个人财产全部， 其余17名被告人分别被判处有期徒刑17年至2年7个月不等和相应的加算刑。

随着法槌的坠落，这笔吞噬钱达到数千万，受害者倾家荡产的“黑深”最终走到了尽头。

开夫妇借钱的“黑店”

一步一步挖洞“吸金”。

今年57岁的徐维琴、邵柏春夫妇在声色场混了多年。 早在20世纪90年代末到2009年，两人就开始经营歌舞厅、夜总会、酒店、网吧、卖假烟、嫖娼容留等发烧友，并将之后赚来的钱作为“启动资金”，参与放贷。

年8月，夫妻在积累两年经验的基础上，创办启博企业，笼络亲友和社会闲散人士，多次以“套贷”手段骗取、抢夺借款人钱财，以徐维琴为组织者、领导人，邵柏春、梅泉、张永芬、王仁芳、袁德四、经 组织成员比较确定任务分工，负责“套现贷款”的不同环节。 其中，徐维琴是企业的实际管理者，对放贷活动的决策、指挥、组织、指导各成员采取多种方式实施虚增债务和非法索债等活动，邵柏春根据徐维琴的安排主要负责贷款、收款和记账、银行流水的编制和虚假诉讼。

在追随徐维琴多年的员工眼中，徐维琴社会广阔，威望高，社会上的人都称她为“徐姐姐”。 在钱的问题上，徐维琴不吃亏，不如意钱不罢休。

对受害者李某建来说，徐维琴等人的“食欲”不能满足。 从年到年，李某建因房地产开发项目经营需要，向邵柏春借款1600万元。 此后，李某建及作为担保的企业将向邵柏春、徐维琴账户及两人指定的梅泉、徐立霞等账户偿还2750万余元。 但年3月，徐维琴、邵柏春和李某建结算超过借条约定的利率，迫使李某建重新签订借款2000万元的还款合同，虚构李某建与他人的债务关系，制造虚假银行流水。 李某建又还清630万元后，无法继续支付。

但是，这个组织还没有放过他。 邵柏春隐瞒李某和担保企业的还款事实，否认汇到指定人员是还债，提起偿还借款本金共计2000万元的诉讼，胜诉。 吕先三根据徐维琴、邵柏春的委托或安排，作为两人及其他虚假借款人的代理人参与了多起诉讼。 其中，在代为起诉2笔300万元诉讼前，吕先三在了解李某建借款、企业代为偿还300万元的情况后，向徐维琴、邵柏春对比李某建分别发放本金3个月的情况证明，并向法庭返还利息3个月的情况证明。 在李某建提出的100万元不当得利案中，他作为梅泉的代理人应诉，知道李某建根据邵柏春夫妇的要求向梅泉账户还款，梅泉没有向李某建借钱，但梅泉要求李某建虚假说明，让梅泉虚假陈述，邵柏春支解 操作，仅与李某建比较，徐维琴、邵柏春就骗取3780万余元，其中1900万元未遂。

李某建的遭遇也被其他受害者“复制”了。

合肥市明青企业经营者李某青与徐维琴、邵柏春经常有富人来往，徐、邵及相关账户转让给李某青3800多万，被李某青还款3500多万，期间被260万元借款协议骗走，迫使上千万企业缓、邵两人转让。

唐某春在工程资金周转向徐维琴借款1756万元，向徐维琴和指定账户偿还1904万余元，但徐维琴否认其还款事实，并与1000万元的借款进行了对比，提出诉讼胜诉。

焦某银、张某爱等人将房产用于贷款担保李某青，徐维琴等人向他们隐瞒处置房产和签订虚假借款合同的真实意图，成功办理相关手续，用非法借款手段强迫他们移动抵押房屋……在阶层下，受害者几乎都是“吃榨干”的。

判决书称，该组织在成立前后，通过实施违法犯罪活动获得巨额经济利益，其中通过“套现贷款”手段骗取借款人钱财共计7300余万元，实际获利3800余万元。 该组织获得的经济收益不仅用于放贷，还用于支付组织成员的报酬，维持组织的运营和快速发展。

得了癌症住院还被借钱

在派出所前面捣乱施加压力

多年来，徐维琴等黑社会性质组织形成了周密的诈骗，他们假借民间贷款之名，强迫借款人签订借款、抵押、担保等协议后，擅自否定借款人的还款事实，以“行规”等理由增加高额利息，制造资金流动等虚假支付事实。 这些骗局有时连贯，有时环环相扣。

借款人无力偿还后，该组织“凶相外露”，通过诉讼、公证或威胁、骚扰、纠缠、辱骂等手段向借款人及其亲属索取债务。

“正常的小贷企业经营是吃利息的，但启博企业的真正目的是骗别人的钱。 有些人不想还钱，徐维琴们安排“社会性”的人出场，进行恐吓、威胁。 ”。 该组织成员供述说，在正常老百姓家里遇到这种情况，一定非常害怕、害怕，担心自己和家人受到伤害，大部分只能应徐维琴等人的要求还钱。

李某琳和家人被害了。 因为在淮南的住宅开发项目中和朋友发生了资金不足，向邵柏春、徐维琴借钱周转了。 邵柏春偿还李某琳1771万多元，李某琳偿还邵柏春1073万多元。 在李某琳无力偿还时，徐维琴多次召集梅泉、张永芬骚扰、纠缠李某琳家和李某琳住院处，以限制李某琳人身自由的方式向其讨债。

“住进医院他们也不放弃，趁对方没准备好，只能拔针管逃跑”李先生哭着不动声色地想起来，找不到自己，于是他们找家人闹事。 她的父亲受不了刺激，突然死于脑梗塞。

漫长的横行霸道使这个组织越来越猖獗，无法移开目光。 与李某琳的儿子发生纠纷后，双方到派出所解决。 当天下午，徐维琴为了威胁李某琳的儿子，召集了梅泉、孙习照、刘爱民等10多人到派出所集合，引起骚动。 面对徐维琴等人软硬兼施和诉讼的压力，不得已李某琳将一辆轿车、合肥的一套房屋分别转移到梅泉、邵柏春名下，被起诉后，将淮南的几十套房产备案到邵柏春、徐维琴名下。

这个组织的催收手段多样，建筑项目的受害者来到工地堵门，拉电闸，干扰施工。 对提供房屋担保的受害者，来其屋威胁恐吓，摔东西，油漆，老人和孩子也不帮忙，以儿童的安全作为威胁的筹码。 许多受害者遭受精神痛苦，产生心理恐惧，形成心理强迫，至今仍无法摆脱阴影。

判决书称，在实施“套现贷款”违法犯罪的过程中，徐维琴强迫犯罪组织成员实施诈骗犯罪10件，索取非法债务实施寻衅滋事犯罪6件、违法活动2件，侵占他人多处房产和工厂，部分受害者逃离合肥，致使人民群众人身、工厂 多次以虚假事实提起诉讼，损害司法公共说服力，严重破坏经济和社会生活秩序，在一定的区域、领域内形成重大影响。

2019年10月31日，合肥市中级人民法院对该案作出一审判决，寻找指导徐维琴、邵柏春犯组织、黑社会性质组织的罪、诈骗罪、寻衅滋事罪，分别判处有期徒刑25年、20年，剥夺政治权利，没收个人财产全部。 对其余6名参加黑社会性质组织的被告人分别判处有期徒刑16年至4年，剥夺政治权利，没收个人财产和罚款，并对其他10名与本案有关的被告人分别判处诈骗罪、寻衅滋事罪12年至2年，并处罚金

多次证据审判大体上是

依法作出多项判决

一审判决后，徐维琴、邵柏春等17人不服判决，向安徽高院上诉。 对这起涉案人数多、社会关注度高、疑难杂症多、案件，安徽高院高度重视，在二审开庭前，组织双方举行了为期两天的审前会议，充分了解情况，听取意见。

在为期6天的公开开庭审理中，法庭依法先行启动了非法证据排除程序，并向相关侦查人员通知了出庭证明情况。 在法庭主持下，检察双方就证据收集合法性等相关问题向侦查人员提出了询问。 在法庭调查阶段，出庭检察要点表示争议的部分证据，各原审被告及其辩护人作出质证的法庭按照申请通知书，由本案重要证人出庭作证，为双方提问辩护。 在法庭辩论阶段，检察双方在法庭的主持下，逐一发表了意见。 整个审判过程严格按照法定程序进行，充分保障各项诉讼权利的行使。

上诉人的上诉理由及各辩护人的辩护意见主要集中在罪名认定、成员地位和作用认定、非法证据排除等方面。 记者在该判决书中观察到，每人总结了上诉理由和辩护意见，并对焦点争议和判决理由进行了充分的释法。

关于黑社会性质组织的认定，法院综合评价徐维琴等人是徐维琴领导的犯罪组织，具备黑社会性质组织的组织特征、经济特征、行为特征、危害性特征，构成了黑社会性质组织犯罪。

关于诈骗罪的认定，法院综合判断，徐维琴等人并非单纯的高利贷行为，而是符合《二高二部》指导意见中关于“套现贷款”的规定。 在“套现贷款”过程中，徐维琴等人对主观上具有非法占有目的、客观上实施虚构事实、掩盖真相的行为，应当以诈骗罪予以处罚。 关于寻衅滋事罪的认定，徐维琴等为索取非法债务，对多个被害人实施“软暴力”行为，使被害人产生心理恐惧，形成心理强制，情节恶劣的，应当以寻衅滋事罪予以处罚

在审理案件的过程中，安徽高院多次证据审判大体上具有实体正义和程序正义。

二审供出邵柏春部分，认定不能排除根据现有证据以非法方法收集证据，因此依法排除。 在询问侦查人员的到达证明情况后，法庭对侦查人员在年4月10日以后供述收集的合法性没有疑问，并进行了采信。

吕先三是否构成犯罪是本案的一大焦点。 一审判决不支持指控被告人吕先三犯参加黑社会性质组织的罪名。 认为吕先三参与了将李某与广齐企业进行比较后实施的诈骗。 现有证据不足以证明徐维琴等是以实施违法犯罪为基本活动复印件的组织，另外，由于自愿参加和接受徐维琴的指导和管理，犯了吕先三犯诈骗罪，判处有期徒刑12年，并处罚金15万元。 二审中，安徽高院依法严格认定吕先三在本案中的首要行为和性质，以窦昌明、邵柏春名义分别起诉李某建400万元和1000万元的诉讼，吕先三明知是虚假诉讼，但未参与组织、策划、虚假诉讼，受委托 原告邵柏春、王仁芳分别投诉被告李某建和广齐企业300万元民间借贷纠纷前，吕先三得知李某建的还款情况，特别是广齐企业作为担保人代为偿还300万元，并分别向徐维琴、邵柏春比较李某建借款2笔各300万元， 利息只偿还了3个月”的情况证明，在诉讼过程中证明两种情况吕先三知道广齐企业作为担保人代李某建归还了其中的300万元，但仍积极为徐维琴夫妇制定计划，让李某建出具证明，2本300万元 因此，认定吕先三参与了诈骗。 王仁芳起诉李某建和广齐企业300万元民间借贷案胜诉后，法院执行了广齐企业100万元。 根据现有证据，无法确认这100万元系吕先三参与了诈骗300万元中的执行，因此从被怀疑对被告人有利的大致考虑，可以认定吕先三参与了诈骗300万元系未遂。 最终，二审对吕先三犯下诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金六万元。 其违法所得以40万元征收。

案件安徽高院审判委员会复核决定，依法判决徐维琴犯组织、黑社会性质组织罪、诈骗罪、牺牲案罪，判处有期徒刑二十年，剥夺政治权利，没收个人所有财产。 邵柏春犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪，判处有期徒刑17年，剥夺政治权利，并处没收个人所有财产的梅泉犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、牺牲案罪，判处有期徒刑15年，剥夺个人所有财产。 吕先三、徐立霞犯诈骗罪，分别判处有期徒刑三年、五年，并处罚金六万元。 夏瑞犯做出牺牲，判处有期徒刑2年7个月。 对剩下的12人维持原判。 (孙天艺汪涛)